Từ 1/7, dừng giao dịch tài khoản DN chưa cập nhật sinh trắc

1. Quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN

Theo điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 của Ngân hàng Nhà nước về sử dụng tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chỉ được phép thực hiện giao dịch rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán sau khi đã hoàn thành việc đối chiếu, xác thực giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện theo quy định.

Theo đó, từ ngày 01/7/2025, đối với khách hàng cá nhân chưa hoàn thành việc cập nhật và xác thực thông tin sinh trắc học theo quy định, ngân hàng sẽ tạm dừng thực hiện các giao dịch rút tiền và giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán cho đến khi khách hàng hoàn tất việc đối chiếu, xác thực thông tin.

Đối với khách hàng là tổ chức, người đại diện hợp pháp của tổ chức phải hoàn thành việc cập nhật thông tin sinh trắc học. Sau thời điểm trên, nếu chưa thực hiện, ngân hàng sẽ tạm dừng các giao dịch chuyển tiền, rút tiền và thanh toán điện tử trên tài khoản của tổ chức cho đến khi việc xác thực được hoàn tất.

“ Điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN có hiệu lực từ 1/7:

c, Chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức) với :

(i) Dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước của người đó đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập; hoặc

(ii) Dữ liệu sinh trắc học được thu thập thông qua gặp mặt trực tiếp người đó đối với trường hợp là người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch; hoặc

(iii) Dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra (đảm bảo sự khớp đúng giữa dữ liệu sinh trắc học của người đó với dữ liệu sinh trắc học trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc với dữ liệu sinh trắc học của người đó thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập); hoặc

(iv) Dữ liệu sinh trắc học của người đó được lưu trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư trong trường hợp sử dụng thẻ căn cước công dân không có bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa “

Quy định này nhằm tăng cường tính xác thực của chủ thể giao dịch, hạn chế tình trạng giả mạo, chiếm đoạt tài khoản và nâng cao mức độ an toàn trong thanh toán điện tử.

2. Một số lưu ý

Để tránh bị gián đoạn các giao dịch thanh toán điện tử và bảo đảm tuân thủ quy định của pháp luật, cần lưu ý:

1. Kiểm tra tình trạng xác thực sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng hoặc liên hệ ngân hàng để biết đã hoàn tất cập nhật hay chưa.

2.Thực hiện cập nhật thông tin sinh trắc học theo hướng dẫn của ngân hàng:

- Cập nhật trực tuyến trên ứng dụng ngân hàng (nếu được hỗ trợ); hoặc

- Đến trực tiếp Chi nhánh/Phòng giao dịch để thực hiện xác thực sinh trắc học.

3. Kiểm tra kết quả cập nhật sau khi hoàn tất để bảo đảm thông tin đã được ngân hàng ghi nhận và các giao dịch điện tử có thể thực hiện bình thường.

4. Kịp thời cập nhật thông tin khi có thay đổi về giấy tờ tùy thân hoặc thông tin cá nhân theo yêu cầu của ngân hàng nhằm tránh ảnh hưởng đến việc sử dụng tài khoản.

5. Chỉ thực hiện xác thực sinh trắc học trên ứng dụng chính thức hoặc tại điểm giao dịch của ngân hàng, không cung cấp hình ảnh khuôn mặt, giấy tờ tùy thân, mã OTP hoặc thông tin đăng nhập theo các đường link, cuộc gọi hay tin nhắn không rõ nguồn gốc để phòng tránh các hành vi lừa đảo.

Nếu quý khách có nhu cầu tư vấn pháp luật, hỗ trợ giải quyết các vấn đề pháp lý hoặc sử dụng các dịch vụ pháp lý của Công ty Luật Việt Phong, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua tổng đài tư vấn pháp luật trực tuyến 24/7 của Công ty Luật Việt Phong để gặp luật sư tư vấn và chuyên viên pháp lý.